Цель курса:
Ознакомить слушателей с основами работы с банковскими картами, основами создания продуктовых рядов с использованием банковских карт, а также стратегиями и тактикой противодействия мошенническим операциями с банковскими картами.

Целевая аудитория:
Банковские работники (технологи), технологи крупных корпораций, работающие с карточными проектами.

• Платежная система 
• Элементы платежной системы 
• Платежная карта платежной систем 
• Принципы построения платежных систем 
• Расчетные процессы 

• Стандарт PCI DSS 
• Стандарт PA DSS 

• Выбор банка-спонсора 
• Процедура вступления в МПС при спонсорстве

• Эмиссия пластиковых карт 
• Стандарты пластиковых карт 
• Классификация по институтам. 
• Классификация по сферам применения 
• Классификация по общему назначению 
• Классификация по эмитентам карты 
• Классификация банковских карт 
• Классификация по категории клиентуры 
• Техническая классификация платежных карт, связанная с методами записи и обработки данных на карте 
• Эмбоссирование карт с магнитной полосой 
• Микропроцессорные карты 
• Карты памяти 
• Бесконтактные карты 

• Банковская карта 
• Дебетные карты 
• Дебетная 
• карта с начислением процентов 
• Зарплатные карты 
• Кредитные карты 
• Кредитная карта с грейс-периодом 
• Кредитные услуги в рамках зарплатного проекта 
• Кредитная линия Лимит кредитования (кредитный лимит) 
• Кредитный лимит 
• Остаток лимита кредитования 
• Доступный остаток лимита кредитования 
• Минимальный платеж 
• Минимальный обязательный платеж 
• Льготный период кредитования

• Банковский счет 
• Карточный счет 
• Специальный карточный счет 
• Реестр платежей 
• Ссудный счет 
• Номер счета карты 

• Транзакция 
• Свойства транзакций 
• Атомарность 
• Согласованность
• Изолированность 
• Надежность 
• Операции без присутствия карты (CNP) 

• Этапы претензионной работы. 
• Retrieval Request - запрос банком-эмитентом копии подтверждающих документов. 
• 1-st ChargeBack - Первая финансовая претензия. 
• Arbitration - участие в арбитражном процессе. 
• Чарджбек. 

• Банкоматы 
• Платежные терминалы POS-терминалы POS-системы 

• Понятие и виды мошенничества с пластиковыми картами. 
• Типичные следственные ситуации и версии при расследовании. 
• Этапы проведения расследования. 
• Понятие кардинга, как разновидности мошенничества в Интернет. 
• Стратегии и тактики противодействия мошенническим операциями с банковскими картами. 
• Фроды. 
• Принципы построения защиты. 
• Политика снижения рисков. 

• Организация расчетов в России. 
• Федеральный закон Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ г. "О национальной платежной системе"
• Основные понятия и требования, используемые в Федеральном законе Порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств 
• Порядок оказания платежных услуг 
• Порядок осуществления перевода денежных средств 
• Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности 
• Оператор по переводу денежных средств и требования к его деятельности Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении банковского платежного агента (субагента) 
• Оператор платежной системы и требования к его деятельности 
• Требования к деятельности операционного центра 
• Требования к деятельности платежного клирингового центра 
• Требования к деятельности расчетного центра 
• Требования к организации и функционированию платежных систем 
• Правила платежной системы 
• Участники платежной системы 
• Признание платежной системы значимой и требования к значимой платежной системе 
• Осуществление платежного клиринга и расчета в платежной системе Обеспечение защиты информации в платежной системе 
• Система управления рисками в платежной системе 
• Обеспечение исполнения обязательств участников платежной системы Цели надзора и наблюдения в национальной платежной системе.